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地方金融监管周报 | 北京市政府确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门

7月15日，天津市金融局制定出台《天津市地方金融监管领域轻微违法违规经营行为免罚清单》。清单结合新修订的《中华人民共和国行政处罚法》，对违法行为轻微并及时改正、初次违法且危害后果轻微并及时改正，以及当事人有证据足以证明没有主观过错的三种免罚情形予以明确，对《天津市地方金融监督管理条例》《融资担保公司监督管理条例》《典当管理办法》等关于地方金融组织违规违法行为提出具体裁量标准，同时坚持处罚与教育相结合，实现监管与发展有机统一。（来源：天津政务）

二、新动态

1、黑龙江组织召开融资担保行业“十四五”发展规划座谈会

7月20日，黑龙江省地方金融监督管理局邀请黑龙江省信用担保协会及部分融资担保机构座谈融资担保行业“十四五”发展规划。座谈会上，各单位结合自身业务实际提出建议。一是摸清融资担保行业现状、梳理存在问题、确定未来发展方向；二是梳理好行业与政府、担保与银行、全国与全省、政府性与民营、直接融资与非融等的关系；三是完善担保体系建设、细化补偿机制、创新科技支撑、搭建信息平台建设、优化法制环境等。（来源：黑龙江金融监管局）

2、内蒙古通辽将充实旗县金融办工作队伍

7月21日，通辽发布《通辽市金融工作办公室2021年上半年工作总结报告》指出，根据国务院《处置和非法集资工作条例》《内蒙古自治区地方金融监督管理条例》，旗县金融办队伍需承担行政执法任务，行政编制执法人员不得少于3人。但目前各旗县金融办机构设置很不规范，人员编制少，实有工作人数少，有的旗县机构处于半瘫痪状态，人员现状无法满足执法要求。下一步建议参考赤峰模式，将旗县金融办与商务、财政等行政部门合署办公。保证其行政职能，完善机构，充实编制。（来源：通辽市政府网）

3、广东省云浮市处非办举办2021年防范和处置非法集资工作业务培训会

7月20日，由云浮市处置非法集资领导小组办公室牵头的2021年云浮市防范和处置非法集资工作业务培训会在市金融工作局举办，培训会邀请了云浮市公安局、司法局等单位的业务骨干进行讲授。云浮市处非领导小组各成员单位和各县（市、区）处非办主要工作人员等50多名同志参加了此次培训。（来源：云浮市金融工作局）

4、河北省更新全省合法设立地方金融组织名单

7月20日，河北省地方金融监督管理局更新了河北省地方金融组织名单，内含小贷公司391家、融资担保公司258家、典当行345家、融资租赁公司20家、商业保理公司1家、地方资产管理公司1家及交易场所5家。此公开名单包含的地方金融组织，只说明其主体设立的合法性，不代表其开展业务的合法合规。不在公开名单中但从事有关地方金融活动的组织，均为非法组织。（来源：河北省地方金融监督管理局）

5、辽宁省地方金融监督管理局印发《省金融监管局推行“证照分离”改革全覆盖工作实施方案》

7月14日，辽宁省地方金融监督管理局研究制定了《省金融监管局推行“证照分离”改革全覆盖工作实施方案》，加快推动“辽宁省地方金融监督管理综合信息系统”的建设完善。《方案》明确提出，要充分利用大数据等技术手段，加强对各类地方金融从业机构风险监测，提升日常监管工作信息化水平；依托国家“互联网+监管”系统、国家企业信用信息公示系统及辽宁省一体化在线政务服务平台等，共同促进政务信息资源共享，推动部门间联合开展监管工作，不断增强科技监管、智慧监管工作效能。（来源：辽宁省地方金融监督管理局）

三、“地方金融监管”专题：地方“7+4”行业整治情况

1、厦门要求担保产品明确标示年化综合费率

7月20日，中国人民银行福州中心支行、福建省地方金融监督管理局联合发布的《关于做好贷款产品明确标示年化综合费率的通知》要求，根据《通知》中计算规则，对现有担保产品费率及标示情况组织开展自查工作，并于7月17日前向厦门金融监管局报送加盖公章的《明示年化综合费率情况自查表》、每类担保产品的合同模板。（来源：厦门金融监管局）

2、上海催告融资租赁公司、商业保理公司按规定在线备案、报送有关数据信息

7月19日，上海市地方金融监督管理局发布《关于催告相关融资租赁公司、商业保理公司按规定在线备案、报送有关数据信息的公告》，要求部分尚未列入非正常经营类的企业、未按监管要求及时在线备案、报送有关数据信息，8月19日前按照监管要求及时在线备案、报送有关数据信息。（来源：上海金融监管局）

3、火币网络科技（山东）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案被立案侦查

7月18日，济南市公安局市中区分局连发三条涉嫌非法吸收公众公款公告，融利广场、济南硕平企业信息咨询有限公司、火币网络科技(山东)有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已被立案侦查，并已对部分涉案犯罪嫌疑人采取强制措施。（来源：济南市公安局市中区分局）

4、重庆公布33家非正常经营类融资租赁公司名单

7月16日，重庆市地方金融监督管理局公布了当地非正常经营类融资租赁企业名单，共涉及长期未按监管要求报送月报、空壳和失联的33家公司。（来源：重庆金融监管局）

四、防范和处置非法集资专题

1、贵州省金沙县明确防范和处置非法集资工作的牵头部门

7月21日，根据《防范和处置非法集资条例》相关要求，经金沙县人民政府审定，由金沙县金融工作办公室承担《防范和处置非法集资条例》职权。（来源：金沙县人民政府）

2、浙江省湖州市明确防范和处置非法集资工作的牵头部门

7月21日，经湖州市人民政府同意，湖州市人民政府金融工作办公室为市防范和处置非法集资的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：湖州市人民政府）

3、贵州省织金县明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门

7月21日，根据《防范和处置非法集资条例》规定，经织金县人民政府同意，明确织金县政府办金融服务中心为织金县防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：织金县人民政府）

4、北京市确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门

7月20日，根据《防范和处置非法集资条例》等相关规定，经北京市政府同意，北京市地方金融监督管理局作为市级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：北京市地方金融监督管理局）

5、湖南省衡阳市确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门

7月19日，根据《防范和处置非法集资条例》等有关规定，经衡阳市人民政府同意，衡阳市人民政府金融工作办公室为市级防范和处置非法集资工作机制牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：衡阳市人民政府）

6、江西省崇仁县确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门

7月19日，根据《防范和处置非法集资条例》等有关规定，经崇仁县人民政府同意，崇仁县金融工作服务中心作为县级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：崇仁县人民政府）

7、贵州省遵义市播州区明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门

7月13日，根据《防范和处置非法集资条例》规定，经播州区人民政府同意，明确播州区人民政府办公室(金融工作办公室)为播州区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。（来源：播州区人民政府）

五、专家观点

1、胡滨：大科技金融平台带来的风险挑战与监管反思

7月23日，国家金融与发展实验室副主任胡滨指出，随着大科技金融平台业务规模的快速扩张和创新产品的不断涌现，其潜在的风险与监管挑战主要体现在以下四个方面：第一，金融科技的系统性风险与系统重要性机构监管。第二，业务的复杂关联性和监管手段的匮乏。第三，数据安全和隐私问题成为大科技金融监管的核心要素。第四，风险向金融之外的领域扩散，行业监管由此向社会治理转化。

基于上述风险，胡滨针对大科技金融平台监管进行了反思。大科技金融平台具有系统性和特殊性，对其进行监管不可能在短期内一蹴而就，需要在不断摸索过程中健全完善，从短期治理向长效机制转变。针对当前面临的监管难题，主要有以下三方面思路：第一，监管应着眼于大科技金融平台风险的特殊性。第二，合理把握对大科技金融平台监管的度和边界。第三，加速推进中国版“监管沙盒”的设计与修正。（来源：北京立言金融与发展研究院）

2、黄震：数字人民币引领全球性变革

7月20日，中央财经大学教授黄震针对当下爆火的数字货币表示，面对比特币等加密数字代币的冲击，尤其是去国家化、去中介化理念的影响，全球各主要国家的货币金融当局感到了危机，全球各国央行纷纷拟推出自己的央行数字货币。现在人类已经创造了金融领域的“高速列车”⸺数字货币，下一步要让数字货币跑起来并驱动整个数字社会的发展，相应配套的金融基础设施要全面升级改造。我国现在的金融基础设施还不适应央行数字货币运行，为稳妥推进数字人民币的研发，我国采取先试点后推广的策略。下一步整个金融体系要适用央行数字货币的流动、支付、使用，甚至经济社会的每一个机体都要适应央行数字货币及其运行机制的要求，这将会进一步助推数字经济、数字社会的崛起。基于数字人民币的研发和试点，我们目前主要在探讨央行数字货币本身，以及数字人民币在全球央行数字货币的领先地位。但是，止于央行数字货币本身的认识还远远不够。长远来看，我们应该看到央行数字货币将推动整个金融基础设施的建设和转型，及其更为深远的经济社会影响。一切才刚刚开始。